Valamennyi hitelintézet kijavította azokat a hibákat, jogszabálysértéseket, amelyeket az MNB egy témavizsgálata nyomán tavaly év végén állapított meg náluk a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatok azonosítása, kezelése és – megfelelő eljárásokkal, kontrollokkal való – csökkentése kapcsán. A jegybank a témavizsgálat során az érintett öt bank és két fióktelep számára összesen 158,2 millió forint bírságot szabott ki – írja az MNB közleményében.
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) témavizsgálatot végzett öt banknál és két fióktelepnél – a Citibank Europe plc. Magyarországi Fióktelepénél, a Gránit Bank Zrt.-nél, az ING Bank N.V. Magyarországi Fióktelepénél, az MKB Bank Nyrt.-nél, az OTP Bank Nyrt.-nél, a Sberbank Magyarország Zrt.-nél (amelynek viszont időközben a jegybank 2022. március 2-i határozatával visszavonta a tevékenységi engedélyét és elrendelte a végelszámolását), valamint az UniCredit Bank Hungary Zrt.-nél − a tranzit fizetési számlákkal kapcsolatos pénzmosási kockázatok, kockázatkezelő intézkedések, pénzmosási kontrollok ellenőrzésére.
A jegybank a 2018. január 1-től a vizsgálat lezárásáig terjedő időszakot tekintette át. A témavizsgálat célja annak feltárása volt, hogy a pénzügyi intézmények kellő alapossággal járnak-e el a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenységük során, azonosítják-e a tranzit fizetési számlákkal kapcsolatos kockázatokat, és megfelelő eljárásokat, kontrollokat alkalmaznak-e ezek csökkentésére.
Az MNB a vizsgálata nyomán hiányosságokat tárt fel egyes hitelintézetek pénzmosásgyanús esetekre vonatkozó bejelentési gyakorlatával kapcsolatban. Jogsértőnek bizonyult, hogy a hitelintézetek egy része nem megfelelően paraméterezte a pénzmosási kockázatot hordozó tranzakciókat jelző szűrőrendszert. Emellett egyes bankok esetében a szűréshez használt szcenáriók alapjául szolgáló logikák dokumentálásának gyakorlata sem felelt meg a hatályos jogszabályoknak.
A feltárt hiányosságok miatt az MNB 2021. december végén összességében 158,2 millió forint bírságot szabott ki a hét piaci szereplőre és 2022 április–májusi határidőkkel – a döntéshozó testületek által jóváhagyott, dokumentált módon – kötelezte azokat a feltárt hiányosságok kijavítására. 2022 első félévében az MNB meggyőződött arról, hogy a vizsgálatban érintett hitelintézetek teljeskörűen eleget tettek az előírt intézkedéseknek, a hiányosságokat pótolták, és szervezeti, szabályozási struktúrájuk révén képesek a tranzitszámla-kockázatok észlelésére és kiküszöbölésére.
Forrás: MNB-közlemény; Fotó: Horváth Péter Gyula/PestiSrácok.hu
Solaris
2022-08-25 at 06:45
Ezekkel a jogszabályokkal csak felesleges zaklatás
oknak teszik ki az állampolgárt.
Nem hallottam soha hírt arról, hogy terrorfinanszírozót fogtak volna.
Védekezés női heregyulladás ellen.
Drazsen
2022-08-17 at 18:21
“Hesslerezredes2022-08-17 at 12:59”
Na, ha ezt a bombasztikus ötletet Matolcsy, vagy Varga Mihály mondta volna ki, kapott volna a Forint egy újabb gyomrost, és már 450 körül lenne az EUR árfolyam.
Hesslerezredes
2022-08-17 at 12:59
Fel kéne mondani a pénzmosás tilalmáról szóló csatlakozásunkat.
Ebből az országból 1970 óta minimum 250 milliárd DOLLÁR-t (nem forintot!!!) szívott le az USA által dominált nemzetközi Pénz Háttérhatalom.
Éppen ideje lenne ezt visszavenni.
Úgyhogy az és úgy hozhassa ide a pénzét, aki és ahogy akarja – egyet nem fog kapni rá: kamatot.
Ezzel szemben pénzmegőrzési díjat kell szedni, ami évi legalább 10% kellene, hogy legyen, egyes esetekben akár 20% is.
Tehát aki itt anonim számlát nyit mondjuk 100.000.-dollárral, az egy év múlva már csak 90.000.-dollárra tarthat igényt, két év múlva már csak 80 ezerre és így tovább.
Nem mi fosztottuk ki a Világot, hanem a Pénzvilág fosztott ki minket!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!